新加坡家族办公室

家族办公室(FO)的定义

家族办公室(FO)的定义是为超级富裕家族提供一系列财富管理服务的私人公司。新加坡家族办公室通常拥有复杂的金融投资组合,需要专业人士帮助管理资产。家族办公室既可以是独立实体,也可以是大型金融机构的一部分。新加坡的家族办公室通常提供基金管理、税务规划、遗产规划和慈善咨询。在着手建立家族办公室之前,关键是要确定最符合家族独特需求和目标的目标和结构。这包括确定家族办公室的目的,是主要用于投资管理、财富保值、慈善事业,还是这些因素的组合。

另一个至关重要的决定是,是建立一个只为家族服务的单家族办公室(SFO),还是选择一个为多个家族服务的多家族办公室(MFO)。在这些结构中做出选择取决于家族财富的规模、家族事务的复杂程度以及与其他家族分担成本和合作的愿望等因素。

单一家庭办公室(SFO)

这种类型的 FO 只为一个高级网络家庭服务。它是一个私人实体,由一个家族管理自己的资产。资产进入家庭基金,基金投资由客户本人或理财规划师选择;这是一个富裕家庭设立的法人实体,目的是为家庭成员进行财富管理和财富规划。

SFO 是一家单家族办公室,无需向新加坡金融管理局(MAS)注册基金执照,如注册基金管理公司(RFMC)或持牌基金管理公司。

多家庭办公室(MFO)

一家为多个富裕家庭提供金融和其他服务的私营公司。

MFO是由不一定相互关联的家族组合而成的家族办公室。主要有三个来源:第一类是从单一的家族办公室(SFO)转向接受其他家族客户;第二类是私人银行,成立的目的是为了更好地服务大客户;第三类是由专业人士创建的。

多家庭办公室(MFO)需要注册基金管理公司(RFMC)和持牌基金管理公司(LFMC)的基金执照,类似于企业资产管理(EAM)。

此外,评估家庭的具体需要和偏好也至关重要。这需要考虑家庭参与的预期程度、决策过程以及家庭办 公室将提供的服务范围等因素。

家族办公室可以根据家族本身的需求,为客户提供客制化的投资管理方案,投资范围包含一般的标准化投资产品,如股票、债券、ETF、基金等,另外也会包含私募股权、奢侈品、加密货币、不动产等。

一般来说,设立家族办公室会时也会聘请专业人士 (自建的管理团队规模一般不大,通常1~5人管理投资组合,其他则有少量行政、会计税务、法务等人员),或者委外代为操作资产,根据瑞士银行和Campden Research做的《2019年全球家族办公室报告》,私募股权(可以理解成没有上市的公司)占全球家族办公室投资组合的约20%,平均回报有8.6%~16%。

多家庭办公室(MFO)
01.全球资产配置

新加坡具有完善的金融体系,无外汇管制,国际政治立场中立和独立。同时新加坡是领先的金融服务枢纽,开设多条国际直航航线,与世界各地的投资热点和时尚之都紧密联系,并且是进入亚太地区的门户。新加坡经济向来以开放和良好监管著称,充满活力的银行家、受托人和顾问生态系统随时准备提供优质服务。

02.新加坡的个人和企业税率相对较低

新加坡金融管理局 (“MAS”) 和新加坡经济发展局(“EDB”) 均采取利商的态度,相关措施行之有效。

03.新加坡政局稳定

新加坡政府廉洁高效,在新加坡投资能够更好确保资金的安全。并且新加坡治安全球第一,医疗水平亦是世界上最高的国家之一。

04.海外身份规划

设立家族办公室的申请人可以通过申请工作准证(EP),获得新加坡税务居民身份,可避免金融信息交换(CRS),申请人还可以为配偶和21周岁以下的子女申请家属签证。申请人在获得工作签证后,可自由选择转换永久居民身份或申请新加坡护照,持新加坡护照可以免签192个目的地,可自由通行于美国、加拿大、日本和欧盟等众多国家,并且新加坡公民可以免签证进入中国大陆。对于商业人士来说,这种免签的身份优势能够极大地节省时间,全球出行都会非常便利。